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个人客户信息治理工作

发布时间: 2020-12-10 15:18:58

A. 民生银行个人客户信息修改

个人客户抄信息修改:
1.您可通过手机银行-远程银行菜单呼叫远程坐席办理:身份类别、是否外国政要、性别、住宅地址、E-mail、邮政编码、工作单位、职业等内容的修改。
2.如您需修改在我行柜台预留的个人信息(卡主姓名、证件号、预留电话、卡状态、卡等级、开卡日、发卡行等),请您本人携带身份证件、民生卡和手机到全国任一营业网点办理。

温馨提示:
※ 如身份证过期(未超六个月)也可通过手机银行更新;职业信息、联系信息、核心预留手机号修改可通过手机银行或网上银行修改。
1.手机银行:我-设置-信息更新/我的手机号;
2.网上银行:设置-个人信息/更多-我的手机号。

B. 对个人客户开展尽职调查时所调查的客户业务信息包括哪些

由中介机构在企业的配合下,对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核,多发生在企业公开发行股票上市和企业收购中。

C. 银行卡客户信息治理被控制是什么意思

因为各家银行都需要完善客户信息,已实施多年,但部分的客户一直都未联系上,因此到了一定时间若未完善的将限制交易

D. 利用公司客户信息开展个人业务违法

违法谈来不上,但是涉及源金额比较多的话,就有可能犯法了,这是占用他们人财产,盗取别人客户资源信息,要是少你就不用怕,因为你公司做刷单已经构成了违法行为,他告你,他也得坐牢,但是也最好不要这样做,被发现了你很难做人

E. 客户的个人信息主要有哪些内容分别指的是什么

客户的个人信息可以说,有很多,基本上有二大部分。
一是基本信息:姓名、身份证号、出生年月、工作单位、联系方式、兴趣爱好和偏好、职称、岗位、职位、社会地位等等,,,
二是对银行这部分的内容:存款的余额和日均、存款的种类分类信息、都购买过哪些银行产品、风险承受度是多少、资金流向和资金变化情况、为何等级银行的客户、当前在本银行持有卡的类别级别、还可以为客户推荐哪些产品、客户的存款到期提示等等。

F. 如何处理好客户信息

你做销售什么性质的?我觉得销售还是应该多去外面跑找客户的机会更大,如果你是那种电话销售的话,可以试试一个软件工具好像叫小帮软件,把需要查找的基本信息输入它会自动运行查找。

G. 客户的身份基本信息包括哪些内容

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》内第三十三条规定,容自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

H. 工行预留的个人客户信息错误,为什么被中止账户交易

《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发内[2008]191号)要求,根据《中华人民容共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003)第5号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007)第2号发布)等法律制度,我行开展个人客户错误信息专项治理工作。 如未及时更新调整证件信息,客户名下相关账户将被中止交易,具体中止情况及账户状态显示请以实际情况为准。

I. 客户信息的基本类型

客户信息主要分为描述类信息、行为类信息和关联类信息三种类型。

一般来说,企业获取客户信息的来源主要来自企业内部已经登记的客户信息、客户销售记录、与客户服务接触过程中收集的信息,以及从外部获得的客户信息。

很多企业也有意识的组织一些活动来采集客户信息,比如经常采用的有奖登记活动,以各种方式对自愿登记的客户进行奖励,要求参加者填写他们的姓名、电话和地址等信息,这样的一些活动能够在短时间内收集到较大量的客户信息。

这此收集客户资料的方法还包括:有奖登记卡和折扣券、会员俱乐部、赠送礼品、利用电子邮件或网站来收集等等。



(9)个人客户信息治理工作扩展阅读

客户信息管理系统的目标为缩减销售周期和销售成本、增加收入、寻找扩展业务所需的新的市场和渠道以及提高客户的价值、满意度、赢利性和忠实度。

客户信息管理系统要求企业完整地认识整个客户生命周期,提供与客户沟通的统一平台,提高员工与客户接触的效率和客户反馈率。一个成功的客户资料管理系统至少应包括如下功能:通过电话、传真、网络、电子邮件等多种渠道与客户保持沟通。

使企业员工全面了解客户关系,根据客户需求进行交易,记录获得的客户信息,在企业内部做到客户信息共享;对市场计划进行整体规划和评估;对各种销售活动进行跟踪;通过大量积累的动态资料,对市场和销售进行全面分析等等。

J. 使用公司客户信息开展我个人其他业务违法吗

从良心上说,是违法了.但从本质上来说,具体问题具体分析.
如果你们不存在竞业协议,恶意竞专争属,保密协议什么的,那以你的行为仅仅是违反了职业道德,与违法还有很大距离.但如果你恶意抵毁原公司那么,就违法了.
当然,如果你的原公司有相关协议涉及到这些具体问题,那么,你的行为违法了.
如果你能证明这些数据是其它人提供,而非从原公司获得,那么就看怎么认定了.
在中国,违法是一个很模糊的概念,你可能因为欠银行本息几万块未还而坐牢. 也可能欠银行几千万不还却成为著名青年企业家.这两个概念,告诉我们,在这样的环境里,是否违法,违法的后果,是很值的商量和研究的.

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