个人客户信息治理

1. 客户的个人信息主要有哪些内容分别指的是什么

客户的个人信息可以说，有很多，基本上有二大部分。
一是基本信息：姓名、身份证号、出生年月、工作单位、联系方式、兴趣爱好和偏好、职称、岗位、职位、社会地位等等，，，
二是对银行这部分的内容：存款的余额和日均、存款的种类分类信息、都购买过哪些银行产品、风险承受度是多少、资金流向和资金变化情况、为何等级银行的客户、当前在本银行持有卡的类别级别、还可以为客户推荐哪些产品、客户的存款到期提示等等。

2. 中国银行个人客户信息服务取消

您可以复持本人有效身份证件制、需要取消或变更短信服务的存折或借记卡到我行任意柜台或者通过中银自助终端（仅支持借记卡，自助终端(不含ATM设备)操作步骤：渠道签约限额设置--短信通知服务）、网上银行（仅支持非查询版网银，电脑登录网银操作步骤：输入网银用户名与密码登陆个人网上银行--银行账户--账户短信服务）、手机银行客户端取消短信服务业务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

3. 对个人客户开展尽职调查时所调查的客户业务信息包括哪些

由中介机构在企业的配合下，对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购中。

4. 怎样取消中国银行个人客户信息服务费

您可以持本人有效身份证件、需要取消或变更短信服务的存折或借记卡到版我行任意柜台权或者通过中银自助终端（仅支持借记卡，自助终端(不含ATM设备)操作步骤：渠道签约限额设置--短信通知服务）、网上银行（仅支持非查询版网银，电脑登录网银操作步骤：输入网银用户名与密码登陆个人网上银行--银行账户--账户短信服务）、手机银行客户端取消短信服务业务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

5. 中国银行个人客户如何取消短信息服务

您可以持本人有效身份证件、需要取消或变更短信服务的存折或借记卡到我行任意柜内台或者通过中银自助容终端（仅支持借记卡，自助终端(不含ATM设备)操作步骤：渠道签约限额设置--短信通知服务）、网上银行（仅支持非查询版网银，电脑登录网银操作步骤：输入网银用户名与密码登陆个人网上银行--银行账户--账户短信服务）、手机银行客户端取消短信服务业务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

6. 尊敬的客户:您好！您在工行留存的身份信息待完善，据监管要求，我行将从4月25日起中止您账户资金交易

根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。身份信息有误的修改方法如下：
1.手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。请登录手机银行，选择“安全中心-更多-个人客户身份识别”办理。完成后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
2.营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。
温馨提示：
1.因疫情原因临时解除账户控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行会重新恢复账户控制。如通过电话银行人工服务临时解除“反洗钱身份识别”导致的账户控制，后续办理手续及影响请以人工坐席告知信息为准。
2.若短信中有网址链接，不要随意点击操作。请参考上述方式处理，或致电95588人工服务核实。

（作答时间：2020年7月13日，如遇业务变化请以实际为准。）

7. 工行预留的个人客户信息错误，为什么被中止账户交易

《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发内[2008]191号）要求，根据《中华人民容共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号）、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令［2003）第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令［2007）第2号发布）等法律制度，我行开展个人客户错误信息专项治理工作。 如未及时更新调整证件信息，客户名下相关账户将被中止交易，具体中止情况及账户状态显示请以实际情况为准。

8. 银行卡客户信息治理 可以在手机里弄吗

可以在手机上面进行治理修改。操作方法如下：

1、以建设银行为例，在手机桌面上打开建设银行客户端，点击页面左上角。

9. 银行卡客户信息治理被控制是什么意思

因为各家银行都需要完善客户信息，已实施多年，但部分的客户一直都未联系上，因此到了一定时间若未完善的将限制交易

10. 中国银行个人客户如何取消信息提示业务

您可以持本抄人有效身份证件、需要取消或变更短信服务的存折或借记卡到我行任意柜台或者通过中银自助终端（仅支持借记卡，自助终端(不含ATM设备)操作步骤：渠道签约限额设置--短信通知服务）、网上银行（仅支持非查询版网银，电脑登录网银操作步骤：输入网银用户名与密码登陆个人网上银行--银行账户--账户短信服务）、手机银行客户端取消短信服务业务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。