商业银行人员违规

❶ 商业银行从业人员处罚种类

商业银行违规处理的种类：
一、违规积分：包括一级（积1分）、二级（积3分）、三级（积
6分）、四级（积16分），由内控合规部门负责。
二、批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门
负责。
三、日常处理：包括待岗管理、扣减绩效收入、责令辞职或引
咎辞职、取消任职资格、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；
四、行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监
察部门负责。
以上处理方式可合并使用。
第七条 行政处分的限制：
一、受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资
等级及档次。
二、受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工
资等级及档次。
三、受到记大过处分之日起,十八个月内不得晋升管理职务、工
资等级及档次。
四、受到撤职处分之日起, 按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当低于原工资等级，二十四个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升管理职务、工资等级及档次
五、受到开除处分的，不得重新录用、聘用。
受到行政处分的，取消当年评优评先资格。

❷ 商业银行的工作人员不得有哪些违法行为

根据《中华人民共和国商业银行法》：

第八十四条

商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十五条

商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

第八十六条

商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十七条

商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八十八条

单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

第八十九条

商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。

禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行的行为尚不构成犯罪的。

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

第九十条

商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

(2)商业银行人员违规扩展阅读

依据《中华人民共和国商业银行法》

第七十八条商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七十九条有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：

（一）未经批准在名称中使用“银行”字样的；

（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；

（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

第八十条商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

第八十一条未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八十二条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

❸ 根据《商业银行法》的规定，哪些人员不得担任商业银行的高级管理人员

《商业银行法》的规定第二十七条 有下列情形之一的，不得担任商业银行的专董事、高级管属理人员：

（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；

（三）担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；

（四）个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

❹ 银行人员违规泄露机密怎么办

您好，
违法，会抄承担法律责任，因为《商业银行法》第53条规定：“ 商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。”。《储蓄管理条例》也明确规定银行应当为储户保密。商业银行工作人员在工作中，因工作需要可能知悉本行和客户的商业秘密，并应负有为本行或客户保密的义务。

❺ 如何举报商业银行违法行为

如果是银行的违规可向
银监会
举报，如违法可向公安部门报案

❻ 商业银行 违规

：《商业银行法》第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处专二十万属元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。”因此，A项依法由中国人民银行负责查处。而BCD三项都规定在《商业银行法》第74条中，由国务院银行业监督管理机构负责查处。所以本题的正确选项是A.

❼ 商业银行涉及违规贷款向谁举报投诉

出现这种情况无法解决，投诉也不能解决问题。首先，你要查询在信用社贷款的时候是不是你版本人的身份证，或权是重名不重号的人贷款，或是重号重名的人贷款，第二，个人征信系统的记录各家银行只能登记，不能修改和删除，第三，这些问题可能就是以前年度个人未重视信用建设，任意将身份证借给别人贷，或办信用卡，当然也有银行自身的问题，包括银行内部没有严格审查等，第四个问题就是，个人征信系统建设就是最近几年的事，02年的时候还没有个人记录，你查一下，有可能贷款是与你同名，但不是你本人，银行在做身份证信息确认的时候，误把你的住处关联上去，出现这种情况只要更新贷款就行了，遇上这样的情况很无奈，也没有办法解决，个人信用记录一般在债务关系终止后七年，也就是你现在不解决，以后永远就是这样。退休价格：退休的一般一年45万左右 不会高太多

❽ 商业银行违规办理借记卡应如何处理

将违规借记卡强行销卡处理，将违规办卡相关工作人员处罚。