案防整改後評價機制

㈠ 淺談如何完善隊伍管理考核評價機制

（一）完善考核內容，促進精細化管理。
一要成立專門管理考核評價機構。
二要回規范不同崗位考核答標准。
三要定量與定性相結合。
（二）健全考核體系，強化考核操作性。
一要建立考核主體多元機制，擺脫「自己人」評「自己人」的局面。
二要盡量消除兼職情況。
三要認真貫徹平時考核與定期考核相結合的要求。
（三）建立獎懲機制，完善結果運用。
一要認真貫徹公務員考核辦法要求。
二要切實做到將考核結果與工資待遇掛勾。
三要積極跟蹤解決存在問題。

㈡ 什麼是後評價機制，金融行業的後評價機制主要有些什麼內容

聲譽風險管理後評價就是在聲譽風險發生並處理完後的一定時刻,對聲譽風險處理效果進行的全面評價,並將評價結果反饋相關決策和管理部門。聲譽風險管理後評價的一般方法是,將聲譽的影響因素與聲譽風險處理後評價時點的實際結果進行全面、科學、綜合的對比考察,對聲譽風險產生的經濟和社會等方面的影響進行客觀、科學、公正的評價。
一、建立商業銀行聲譽風險管理後評價機制的必要性
(一)聲譽風險管理後評價是評價聲譽風險管理效果的需要
由於體制原因,相當長的一段時間內,國內銀行業基本上都在依靠國家聲譽,在這方面宣傳最早的是中國農業銀行,如農業銀行曾使用過「國家的銀行、國家的信譽」等。其實,直到2004 年國有商業銀行進入股改轉型期內,國內銀行業的聲譽風險管理才正式起步。在實踐中,由於整個聲譽風險的控制操作鏈條沒有形成閉環,往往造成在聲譽風險處置時,風險管理決策者不能考慮風險管理效果。風險管理者忽視處置聲譽風險的效用投資計劃編制工作,對聲譽事件處置從建設到運營的後期過程缺乏了解,更不可能進行有效的監督和控制,對聲譽處置的實際效果難以達到心中有數,在每年大量的影響聲譽和導致聲譽事件發生的因素下,決策者感到既困惑又難辦。因此,聲譽風險管理後評價有利於聲譽風險管理者及時了解在處置聲譽過程中,所採用的應對策略是否適當;有利於商業銀行各聲譽風險管理部門了解自己在處置聲譽風險過程中所處的位置,使得各部門能夠在行動上採取一致原則。
(二)聲譽風險管理後評價是降低風險管理成本的需要
在聲譽風險過程中,商業銀行採取的是從上到下的垂直管理模式。因此,商業銀行的各單位在聲譽風險管理中難以避免出現道德風險。聲譽風險管理後評價則通過對各單位在處置風險時的效果和成本投入進行考查,能夠有效降低商業銀行個基層單位的道德風險和尋租成本。同時聲譽風險管理後評價能夠幫助聲譽風險管理各單位在處置風險時採取最佳的應對策略,以最小的成本投入獲得最大的效益。
(三)聲譽風險管理後評價是優化聲譽管理體系的需要
國內銀行業聲譽風險管理在最近的四五年間取得了長足的進步,但發展得還很不平衡,既沒有形成一個完整的系統,也沒有產生一個成熟的模式。聲譽風險管理後評價機制的建立能夠有效地幫助商業銀行檢查自身模式中存在的問題,對已建立的模式進行改進。同時聲譽風險管理後評價能夠幫助商業銀行建立聲譽風險儲備資料庫,通過對已發生的聲譽風險進行分析,及時將聲譽風險預警和處置的效果進行後評價並反饋決策部門,作為今後風險預警和處置的重要參考,幫助商業銀行在處理類似的問題時,提供有效的數據支持。
(四)聲譽風險管理後評價是商業銀行積極管理聲譽風險的需要
建立聲譽風險管理後評價機制與商業銀行績效考核體系之間必要的介面,使聲譽風險管理後評價機制能夠督促商業銀行各單位積極主動地監測和處置本單位存在的潛在風險。由於對聲譽風險處置實施效果的評價和反饋機制,使得各相關單位在對聲譽風險的預報時,更加得積極和主動。往往為了降低本單位所面臨的聲譽風險,會把聲譽風險的監測作為日常工作。同時能夠約束各單位聲譽風險預警和處置的行為,降低它們在預警和處置時的故意誇大行為,增強預警的准確性和可信性。
二、商業銀行聲譽風險管理後評價機制的構想
(一)設立商業銀行聲譽風險管理後評價的指標體系
商業銀行聲譽風險管理後評價小組根據商業銀行自身特點、風險管理進展情況,建立一套較為客觀且可操作的指標體系。在制定評價指標時應遵守客觀性、全面性、公正性、及時反饋性和可操作性原則,使風險管理後評價工作能夠全面、客觀地反映出商業銀行風險管理實施效果。因此,根據銀監會制定的商業銀行聲譽風險管理指引規定的內容,本文制定了一些相關的評價指標。
1.機構履職指標。主要考查商業銀行聲譽風險管理各部門是否在聲譽風險發生和發展的過程中,按照商業銀行聲譽管理條例履行了本崗位的職責。該指標可通過設計一些二級指標來考查,例如:風險識別、風險探測、風險評估、風險報告、風險方案是否完備等。
2.組織機構設置指標。該指標主要考查商業銀行設置的聲譽風險管理部門是否合理,是否在日常的風險預警和處置過程中能夠協調一致。組織機構設置指標的二級指標可設為:聲譽風險管理單位能力、聲譽風險監控能力、媒體公關能力、聲譽風險預備方案制定實施能力等。
3.質量效益指標。質量效益指標表示風險管理方案實施後商業銀行面臨的聲譽風險環境是否得到有效的降低。該指標可通過媒體對商業銀行的正面報道、評級機構對商業銀行的評級、網路上關於商業銀行負面評級數量的變化、相關利益者對商業銀行的滿意度等二級指標來考查。
4.風險管理效益比值指標。風險管理效益比值=風險管理減少的損失/(風險管理費用+機會成本)。若風險管理效益比值<1,則風險處理方案不可取;風險管理效益比值>1,則風險處理方案可取;從經濟效益來看,使得風險管理效益比值達到最大的風險處理方案為最佳方案。
5.聲譽風險管理外部性指標。該指標主要反映風險管理實施後對商業銀行自身、行業發展、社會發展的影響及所作的貢獻。設置商業銀行高層領導形象指標、商業銀行價值指標、商業銀行社會職責指標等二級指標來考查。
6.競爭力指標。競爭力指標考察商業銀行在實施聲譽風險管理後的商業競爭力是否得到有效的增加,它主要可通過商業銀行的市場佔有率、資產規模、存貸比等二級指標的變化來考查。
(二)確立商業銀行聲譽風險管理後評價方法
針對商業銀行的聲譽風險涉及因素多等原因,而採用單一的評價方法很難全面、科學、公正地對聲譽風險進行事後評價。本文則按照聲譽風險管理後的原則,並根據風險管理後評價指標的特點提出幾種風險管理後評價方法。
1.征詢法。商業銀行可使用征詢法就聲譽風險管理實施後的滿意程度向職能部門和有關利益相關者進行信函調查。被調查人員對咨詢主要內容進行「滿意」、「基本滿意」、「不滿意」打「√」,然後對回執加以匯總。若評價結論屬「滿意」或「基本滿意」,說明該風險管理方案富有成效,若屬「不滿意」,則需進一步分析原因。若「不滿意」是因為個別相關部門未組織方案實施,則風險管理部門應分析原因幫助其貫徹實施;若因為風險管理方案可操作性差,則應補充完善,使之符合實際,以利於實施;若因「葯不對症」,則風險管理方案是失敗的。
2.比較評價法。商業銀行聲譽風險後評價方法的另一條基本原則是比較評價法,包括前後對比、預計和實際對比、有無風險管理的對比等。對比的目的是要找出變化和差距,為提出問題和分析原因找到重點。在一般情況下,「前後對比」是指將風險管理方案實施之前與完成之後的情況加以對比,以確定方案效益的一種方法。在風險管理後評價中則是指將項目前期的風險預測結論,與項目的實際運行結果及在評價時所做的新的預測相比較,用以發現變化和分析原因。這種對比用於揭示方案實施的質量,是風險管理過程評價應遵循的原則。

3.因子分析法。因子分析的基本目的就是用少數幾個因子去描述許多指標或因素之間的聯系,即將相關比較密切的幾個變數歸在同一類中,每一類變數就成為一個因子(之所以稱其為因子,是因為它是不可觀測的,即不是具體的變數),以較少的幾個因子反映原資料的大部分信息。運用這種研究技術,我們可以方便地找出影響聲譽管理的主要因素是哪些,以及它們的影響力(權重),運用這種研究技術,我們還可以查找聲譽風險管理過程中存在的問題和不足,並為改善聲譽風險管理體系做前期分析。
4.評分法。評分法是由風險管理後評價小組負責人組織商業銀行內各風險管理部門領導、銀行員工和利益相關者等參加座談會,收集有關風險管理的各種意見,散發「企業風險管理方案執行情況評分調查表」。然後進行數據匯總分析,判明企業風險管理方案的執行度與成功度。至於調查表的制定可根據風險管理後指標體系所給出的指標,同時商業銀行還可以根據本行的實際情況增減指標數。
5.模糊層次綜合評價法。對商業銀行聲譽管理不僅有經濟效果,更重要的是有社會政治效果,僅對經濟效果評價,就難以全面、准確評價聲譽風險管理的效果,因此應進行多目標綜合評價。而聲譽風險管理的社會政治效果難以精確計算,具有模糊性。模糊評價法是在評價中引入模糊性概念,運用模糊數學來處理聲譽風險管理的外部指標。
(三)商業銀行聲譽後評價的基本流程
1.聲譽風險管理決策後評價。聲譽風險管理決策後評價是評價現時商業銀行所面臨的風險狀況和風險管理決策執行的實際情況,驗證風險管理前作出的風險預測及對聲譽風險抵禦能力分析是否正確,並重新評價聲譽風險管理決策是否符合商業銀行發展的需要。
2.聲譽風險管理方案實施情況後評價。聲譽風險管理方案實施情況後評價主要是評價聲譽風險管理各環節工作實際成績,總結各環節的經驗教訓,找出每個階段的工作對實際聲譽風險管理效益和預計聲譽風險管理效益的偏差程度。
3.聲譽風險處理技術後評價。聲譽風險處理技術後評價是通過聲譽風險處理方案實際執行後的經濟技術參數與執行前預測的數據對照比較,使企業進一步了解聲譽風險處理方案的實際情況,找出存在的差距,檢驗聲譽風險處理方案設計的正確程度,為新聲譽風險處理方案的評審提供依據。
4.聲譽風險管理經濟效益後評價。聲譽風險管理經濟效益後評價是對實施聲譽風險處理方案後的商業銀行的實際財務狀況進行再評價,並與聲譽風險處理方案實施前指標對比,分析偏差原因並提出改進措施,為今後聲譽風險管理決策提供參考資料。
5.聲譽風險管理社會效益後評價。聲譽風險管理社會效益後評價是分析商業銀行聲譽風險管理對社會發展目標影響和貢獻的一種方法,包括環境影響評價、社會影響評價、經濟影響評價等多方面內容的綜合評價分析,並作出聲譽風險管理後評價的綜合結論。
(四)商業銀行聲譽風險管理後評價成果的運用
商業銀行聲譽風險管理後評價結果的使用是後評價體系中的重要環節,後評價發揮作用的關鍵取決於所發現的問題教訓和經驗總結在聲譽風險管理的各個環節中被採納和應用的效果。
商業銀行聲譽管理後評價結果可作為商業銀行聲譽管理的參考。 聲譽風險後評價中的相關分析和結論為今後的聲譽風險管理提供了有力的依據。例如通過後評價反饋的聲譽風險監測和處置信息,對商業銀行聲譽控制的影響分析,可以幫助商業銀行完善聲譽風險的監測體系和聲譽風險處置策略,增強商業銀行在聲譽風險管理中的主動性。
另外,成果可以作為聲譽風險管理過程的參考。後評價對聲譽風險管理的作用:一是有助於當前聲譽風險各個環節的開展,這體現在及時發現商業銀行聲譽風險管理條例在實施運營中出現的問題,提出改進的意見,使聲譽風險的管理能實現預期目標,更好地發揮各風險單位的作用;二是有助於將來類似聲譽風險的有效化解,即通過吸取聲譽風險管理執行過程的經驗教訓為今後類似聲譽風險管理提供寶貴的知識積累。

㈢ 急！！！邯鄲案件發生後，總行做出的九條規定是什麼

農行總行目前已研究制定了包括:
一、全面整合內控案防體系，推進內控管理方式轉型。一是成立支行內控管理部。全面整合信貸、財務、綜合三大系統內控資源，強化其檢查監督管理考核考評職能，實現內控管理由部門管理向聯合管理轉型，財會監管員、信貸風險經理、坐班主任在認真履行崗位職責、有的放矢開展工作的同時，應堅持有分有合、各有側重、相互支撐，共同構建縱向到底、橫向到邊的內控網路。二是明確內控職責。內控管理部對全行內控管理工作組織開展、風險評價、跟蹤整改落實負主要責任；各業務部門對各子系統的自律監管工作開展、方案制定、問題反饋、整改落實負主要責任；各處、部對本網點內控管理工作質量負全責。三是全面落實內控管理分層負責制。在內部控制管理總體目標下，分管行長對各子系統內控管理負總責，管理質量嚴格納入其年度業績考核；業務部室經理對系統自律監管工作負全責，其職責履行納入業務經營評價指標考核；內控管理部經理對財會基礎工程質量和子系統自律監管的再監督負全責；分理處主任對轄內內控管理負全責，達不到等級目標，納入業務經營專項指標考核；坐班主任對轄內財會內控負全責，對一線櫃員的違規行為負主要責任；坐班會計對所監督櫃員的違規行為及規定事項負全責，坐班主任、坐班會計工作質量實行等級掛鉤考核，職責履行不到位，出現重大責任事項，一律撤換或分流；監管員對包片網點的財會監管負全責，其包片網點財會基礎管理達不到要求的予以分流；一線櫃員對崗位職責和相互制約監督職責履行負全責，違規違紀的，實行永久和捆綁責任追究制。四是分層簽訂責任狀。支行在全行的內控安全工作會上與業務部門經理、分理處主任簽訂內控管理案防合同書，內控管理部與坐班主任、監管員簽訂財會安全管理責任書和包片監管責任書，坐班主任與一線櫃員簽訂櫃員職責告之書，櫃員之間簽訂相互監督責任書。通過落實內控管理分層責任制，繼續深化八個層面的監管力度。

二、全面梳理流程，規范操作行為。該行將以「風險就在我身邊，防範風險人人有責」為主線，通過對全行前、後台業務職能部門操作、管理的所有環節進行解剖，找出風險點，及時地從操作環節、管理措施上予以控制和完善。一是規范前、後台部門業務拓展與操作環節的處理流程，對業務前台開發每項業務品種，認真分析前、後台管理與操作過程中風險控制環節，從交接流程、操作流程、管理監控、信息反饋等環節予以全面規范，防止管理與操作的控制環節分離；二是進一步規范前台一線櫃員日常業務操作流程。簽訂《櫃員業務受理范圍與工作職責告知書》讓每名櫃員明確自己的業務受理范圍和工作職責，對櫃員相互監督過程中發現違規違紀問題舉報者經核實，支行給予獎勵。今年還結合櫃面業務操作模擬產品計價的考核辦法，將一線臨櫃各業務操作環節全面梳理，把握風險控制要點，整合規范流程；三是規范會計主管日常監督職責，嚴格按市分行提出會計主管日常監督「十必做」的規定及「7+3」的重點控制環節逐項剖析，明確實時監督要點，強化櫃面監督執行力；四是規范內控評價工作組織實施流程。內控評價組織程序嚴格執行發出內控綜合評價通知書――編制計劃收集資料――擬定內控評價工作方案――現場評比――評價單位反饋發現問題――匯總確認評定等級――下達整改通知書――獎懲評價――風險提示報告的操作程序。

三、建立內控案防評價體系，將內控監督執行力滲透到全行經營管理的各個環節。一是內控評價體系設置。該行內控控制評價工作嚴格按照《中國農業銀行內部控制綜合評價辦法》的規定對各分理處內控管理水平、公司業務部、個人業務部、票據中心及全行自律監管職能部門履職情況進行客觀公正地評價，評價計分方法實行百分考核，依據得分確定內部控制等級，全行內控評價等級分為兩類：一類處部：評價分值在90分（含90分）以上屬於控制正常處部。二類處部：評價分值在75分（含75分）以上90分以下，屬於控制一般處部。二是明確各層次評價內容。對分理處主要評價財會一線操作子系統制度執行、貸款發放收回、質押物止付處理手續、內部安全綜合管理三個方面內容；對前、後台部門依其崗位職責和自律監管內容確定其評價內容，力爭將全行經營管理所有領域納入內控監督范疇。

四、進一步抓好業務部門和內控管理部的配合，形成防案、控案的整體合力。一方面業務主管部門要切實履行自律監管職責，其檢查的周期、頻次及內容要達到自律監管的相關要求，堅持誰主管誰負責的業務自律監管責任制，發揮業務主管部門在內控管理、防範案件上的主導地位；另一方面內控管理部要按照復控的要求，抓好對業務部門履行自律監管職責的再監督檢查，適應內部審計體制改革的變化，延伸業務監督檢查的覆蓋面，充分體現監督檢查的實效性、權威性、獨立性，任何人、任何經營行為和操作行為必須受內部控制制約，內控的所有環節必須在實時監控之內，在堅強的執行力下，內控存在的所有問題必須得到及時發現、反饋和糾正。進一步改變監管方式，以序時常規為主，專項突擊為輔，循環反復進行，防止出現「真空」。通過對造成事實風險責任人的查處，達到懲一儆百的目的，把好風險防範的最後一道防線。

五、完善內控制度建設，強化制度落實，增強內控案防執行力。第一，制定《員工對違法違紀行為負有抵制和報告責任的暫行辦法》、《內控檢查發現違規問題責任認定和處理及整改跟進辦法》、《內控風險提示報告制度》；第二，對坐班主任履職情況實行台帳監測。坐班主任每日堅持按照《坐班主任日常工作「十必制」操作流程》認真履行監督職責。支行對坐班主任職責履行情況實行台帳管理，並不定期對營業網點的坐班主任坐班情況進行突擊檢查，對營業網點同一問題連續兩次拒不整改的或自身不堅守崗位、不履行職責當年受到市分行及以上單位通報「點擊」兩次以上的坐班主任一律就地免職。第三，堵塞漏洞，有針對性地抓好內控案防工作。2006年及今後的一段時期內控案防工作必須及時把握業務發展方向和風險薄弱環節，及時掌握案件隱患的新部位、新特點、新規律，不斷制定防範風險的新制度、新方法、新措施，做內控案防工作前置化。把握「六大重點」即重點人員、重點環節、重點崗位、重點帳戶、重點時段、重點業務監控防範工作。具體而言，支行有重點強化銀企對帳、自助銀行及設備管理、帳戶及現金管理、票據貼現審查、信貸業務貸前貸後管理、銀行卡申領、業務合同文本管理、網銀業務案防措施。重點突出對「數據上收後系統運行存在的問題、員工業績考核、中間業務收入核算、票據貼現業務、財務管理、銀企對帳及系統內資金往來、新業務品種」等八個方面進行滲透式專項監管。第四，著重建立風險認證預警機制。對風險評價中發現的問題建立問題庫，按分理處和部門為單位建立台帳，按評價對象下發內部控制綜合評價通知書，要求評價對象在規定時限進行整改，並書面回復，督促整改到位。按櫃員建立問題台帳，對同一櫃員連續兩次問題不整改或繼續發生類似問題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問題。對發現的違規違紀問題及時反饋報告，加大對有關責任人的查處力度。

六、以實施基礎管理工程為主線，持續深入開展創「三鐵」活動。

一是該行成立「三鐵」創建活動領導小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監管員和全體會計人員共同參與的「三鐵」創建專班；二是制定詳盡的實施方案，分步驟分階段組織實施，從每一櫃員、每項業務抓起，各處、部要將前期問題進行排查梳理，嚴格按照會計基礎規范化等級管理的有關規定 ，精細管理，從起點做起，以高標准、嚴要求強力推動「三鐵」目標實現；三是該行將按季對各分理處的「三鐵」創建實施開展情況進行驗收。

七、加強信貸管理，從嚴控制信貸經營風險。一是進一步完善信貸授信風險控制機制。建立授後管理聯動模式，積極開展授信後評價，重點考評客戶用信，到期信用處理，及時發現潛在風險，實現風險精細管理，落實全程的風險管理，提高信貸風險的防範能力，預警能力，糾偏能力和化解能力，使風險關口有效前移，提早化解風險；二是著力化解存量風險。根據國家的產業政策、行業政策，對現有存量授信客戶的風險特徵、變化狀況、經營情況及發展前景進行分類，確定退出存量授信客戶對象及退出額度，對潛在風險客戶實施主動退出策略；三是加強放款環節的風險控制。從2006年起，所有信貸業務的都要實行「雙核准一通知」制度。「雙核准」就是法律審查人員對條款和合同文本的核准和風險經理對限制條款的核准，「一通知」就是在「雙核准」基礎上簽發上帳通知書，通知各戶經理發放貸款；四是做好信貸管理「五抓」工作。即抓信貸資產結構調整、抓信貸客戶准入及退出管理、抓預警反饋機制、抓客戶經理素質培訓、抓信貸責任追究。

八、深化考評激勵約束機制，推動全行內控管理水平整體提高 。一是實行案件「一票否決制」，凡是發生30萬元以上案件的分理處，主任、座班主任就地免職；發生重大差錯責任事故的，部門經理、監管員、風險經理降職下放，座班主任免職，具體經辦人員進入待崗庫。二是堅持「捆綁式責任追究制」，堅持責任追究處罰機制，對屢查屢犯、應查未查、應發現未發現、應報告未報告、應處理未處理、應糾正未糾正的責任人一律從重處罰，嚴格實行「五追究」，即從嚴追究當事責任人責任、從嚴追究相關平衡制約崗位責任、從嚴追究所在單位領導責任；從嚴追究業務主管部門責任人責任、從嚴追究上一級責任提高風險控制效率。三是推行黃牌警告制和問責制。對一線櫃員根據違規率、業務技能達標情況予以黃牌警告，由分理處予以問責；對坐班主任、監管員、風險經理根據監管職責履行情況予以黃牌警告，由分管行長予以問責；對內控部經理根據支行管理水平和監管工作開展情況予以黃牌警告，由市分行予以問責；分管行長根據內控評價情況予以黃牌警告，由市分行分管行長予以問責。四是2006年全行內控管理工作納入經營目標考核體系，在按季綜合考評、階段性目標分步推進、專項活動促動的工作模式下，實行「費用切塊分配、分層依質考核、模擬產品計價、體現獎優罰劣」的考核管理機制。本年度匹配的內控管理工作的專項考核費用劃分為三大獎項：單位綜合評級獎佔30％、櫃面業務操作模擬產品計價獎佔50％、專項活動評先獎佔20％，依其考核結果據實兌現。第一、按季依據《縣支行經營機構內部控制綜合評價操作規程》標准進行綜合考核，評定等級。全行將內部控制管理工作確定為兩個等級：即一類分理處，評價分值在90分（含90分）以上；二類分理處，評價分值在90分以下。一類分理處，評價分值在95分以上，獎勵1300元，評價分值每降低1分扣減100元，即評價分值90分獎勵800元；二類分理處，評價分值90分以下85分（含85分）以上，獎勵500元，評價分值85分以下不予獎勵。第二、櫃面業務模擬產品計價獎。通過對一線櫃員日常業務操作流程全面梳理，將櫃員業務操作交易類型和業務理論知識模擬核定成產品種類，分項目、分層次、分階段確定考核標准，根據櫃員操作流程的規范性、操作效率、業務理論水平進行分項計價，來推進全行員工加強業務素質的培訓，全面提高櫃面工作服務效率。第三、本年度根據各個時期內控管理工作的側重點從不同層面，採取不同方式組織坐班主任評比現場會、員工業務知識競賽、會計骨幹層對手賽、優秀客戶經理評比四次專項活動，按照活動實施方案的安排，設立單位和個人先進獎，對單位、一線櫃員、會計骨幹層、信貸客戶經理、風險經理等分層次予以獎勵。五是持續推行各層次等級管理。支行將結合去年各層次的考核情況，對各項考評辦法進一步具體化、系統化，從嚴考核。第一、對坐班主任、三級主管按照資格認證、部門專管，工資上收的要求，實行「績效評價、依級取酬、等級管理、獎罰分明」的考核機制。第二、對一線櫃員等級管理量化四項硬性考核指標，即「產品營銷業績、業務技能、工作質量、服務質量」，將星級員工管理辦法落到實處。通過加大考核力度，真正落實三級監管體系的監管力度。

九、加強人員綜合調理，強化全員內控案防意識和水平。一是深化和豐富早、晚班會、學習例會制度的內涵。為保證形式與內容的有機統一，該行將對早、晚班會的內容進行模式定型，不斷創新和豐富「三會制度」的內涵，要讓這一制度真正起到促進業務發展、提高服務水平、增強人員素質、警示風險防範的目的。營業網點早、晚班會必須按日堅持、全員參加，要把早班會開成是櫃員的收心會、服務的點評會、工作的安排會和內控的約束會並持之以恆；學習例會每周一次，堅持「三有」，即有人員考勤、有學習內容、有學習記錄。二是強化員工的技能培訓，按照「結盟行動」的活動宗旨，今年該行將以推介業務產品為工作重點，扎實地組織員工學習各類業務金融產品，讓一線員工熟練通曉各類金融產品的產品功能、適用對象、操作要點，提高服務意識，強化服務功能。三是加強員工行為管理。該行明確規定：要以分理處為單位建立全員行為管理檔案，加強對重要崗位和重點人員八小時內外的行為管理，分理處負責人要每月與全體員工分別談話一次，對有不良嗜好的人員要進行誡免談話；支行行長要每月與各分理處主任分別談話一次，加強責任意識和權力約束：坐班主任一個月不得少於三次向分管行長匯報各項工作的開展情況，每周向內控管理部匯報本周工作情況；監管人員要定期對包片網點的內控管理質量及各項措施辦法的落實情況進行跟蹤督導，加強聯系溝通，及時反饋；計財部、內控管理部每月在每個分理處抽查一名員工進行談心交流，了解分理處各方面狀況，主任或坐班主任要每周組織一次與員工交心談心，全面掌握員工思想動態，發現苗頭及時制止。

[完整篇]

㈣ 銀行財務部案防評估報告怎麼寫'

一、

自我評估開展情況

為保證我行案防評估工作順利進行，成立了本年度案防
工作評估領導小組，組長：
***
，副組長：
***
，成員：
***
。
領導小組下設辦公室，辦公室設在
***
，辦公室主任由
***
同
志兼任。辦公室負責案防評估工作的有效開展，具體包括評
估辦法制定、組織各支行案防評估工作、對銀監局的評估結
果進行反饋。

二、

自我評估得分情況

（一）案防工作組織情況：總行董事會下設審計委員會。
監事會監督董事會、
高級管理層履職盡職情況，
對違反法律、
法規的董事、高級管理人員提出罷免建議，由監事長對本行
案防監督工作負總責。總行內部設立合規審計部，合規審計
部負責落實審計委員會決議，組織逐級簽訂案防責任目標
書。

（二）制度及質量監控情況：行長是案防制度制定和執

2
行的第一責任人。明確各部門及分支機構案防工作的職責分
工，內設機構合規審計部是案防牽頭部門，並由專人負責研
究制定年度案防工作計劃。制訂《案防職責》
、
《轉發銀行業
金融機構案件處置三項制度的通知》
、
《印發案件風險防控處
置預案的通知》
。組織學習《
***
辦法》
，對制度落實實行常
規性稽核檢查，並及時下發整改通知書，查出問題及時通報
處理，確保員工理解掌握制度並明晰違規應當承擔的責任。

（三）案防工作執行情況：總行內部機構合規審計部協
助高級管理層制定、有效推動和執行銀行的合規政策，有效
管理銀行的合規風險。主動識別、量化、評估、監測、測試
和報告合規風險。建立制度後評價體系，對各項制度合規性
和有效性進行審查，根據審查結果和業務發展需要及時修訂
完善，確保制度涵蓋所有業務領域和環節。

㈤ 三項整改回頭看整改情況，是否有配套制度，構建常態化長效機制

陳清江副書記在工作匯報中指出，近期，我院按照中央、省委關於對教育實踐活動整改落實情況進行「回頭看」的通知要求，以「三嚴三實」為標尺，對照「兩方案一計劃」，抓住提升認識不放鬆，抓住對賬整改不放鬆，抓住遺留問題不放鬆，抓住專項整治不放鬆，抓住制度建設不放鬆，抓住上下聯動不放鬆，認真對教育實踐活動開展以來查擺的問題落實情況和「整改清賬行動」開展情況進行了「回頭看」，確保了善始善終抓好整改落實工作，推進了作風建設常態化、長效化。我院在活動中，重點做到了「六看」，即一看黨員幹部對群眾路線的內涵是否有更深理解；二看制約醫院發展的難事、階段性整改任務是否如期完成，中長期任務是否如期啟動；三看原有的各類措施、制度是否進行了系統梳理；四看查漏補缺、固強補弱工作是否真正落實，不細、不深、不具體、不扎實的問題是否及時彌補；五看整改落實成果是否正在轉化，推動教育實踐活動不斷深化。六看上下聯動工作是否協同推進，確定的聯動整改重點項目是否列入整改台賬，並落實「到門到事到人」。在聽取匯報後，李功勛組長充分肯定了我院教育實踐活動整改落實情況「回頭看」工作，他特別指出，自今年2月份以來，鄭州大學第一附屬醫院能夠認真貫徹落實中央精神和省委部署，以「一學三促四抓」為載體，真抓實做，始終把活動放在心上、責任扛在肩上、關鍵環節抓在手上；醫院教育實踐活動領導小組及辦公室精心組織、扎實推進；各級督導組堅持標准、嚴督實導；各基層黨組織和黨員、幹部高度重視、踴躍參與；廣大職工熱烈響應、熱情支持，全院教育實踐活動扎實深入，取得了重大成果。目前，教育實踐活動綜合評價工作已經結束，鄭州大學第一附屬醫院的綜合評價結果為好，班子建設和醫院發展呈現了良好勢頭，各項工作都取得了可喜的成績。

㈥ 什麼是評價機制

可以理解為：評價主體間各種關系的總和。包括評價的內容、評價的標准、評價的方法等等。

評價機制是指政府行政許可審批前，對待批項目的前置許可的可行性評價，一般由法定的中介機機構進行科學、客觀的評價，政府部門評價機構出具的評價決定批准或者不予批准。

如工業項目必須通過環境影響評價、安全評價等；采礦項目必須通過礦山地質環境影響評價，礦山安全評價等。

(6)案防整改後評價機制擴展閱讀：

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要探索建立動態評估機制，揭掉人才評價的「永久牌」標簽，堅持唯才是舉，注重憑能力、實績和貢獻評價人才。讓人才根據不同研究類型選擇符合自身實際的任務目標體系，實行優勝劣汰、能進能出的動態考核管理機制。對不達標的予以「摘帽」，通過評估的則繼續支持。

完善人才評價機制，還要堅持分類評價科研人員及其科研成果。科學研究是復雜的高智力活動，不同學科的特點並不相同，不能「一把尺子量到底」。我國已出台分類推進人才評價機制改革的指導意見，應將其進一步落到實處。

要根據不同職業、不同崗位、不同層次的人才特點和職責實行分類評價，堅持共通性與特殊性、水平業績與發展潛力、定性與定量評價相結合，分類建立科學合理、各有側重的人才評價標准。

對於基礎研究成果可以引入同行評價機制，而應用研究成果則可以用戶和市場評價為主，特別是對於從事應用研究、社會服務和技術轉移的科技人才，可引入第三方評價。

相信只要各方共同努力，不斷完善人才評價機制，最大限度激發廣大科技人才的創新活力，就能早日形成天下英才聚神州、萬類霜天競自由的創新局面。

㈦ 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結

農村信用社「制度執行年」工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。