個人客戶信息治理

1. 客戶的個人信息主要有哪些內容分別指的是什麼

客戶的個人信息可以說，有很多，基本上有二大部分。
一是基本信息：姓名、身份證號、出生年月、工作單位、聯系方式、興趣愛好和偏好、職稱、崗位、職位、社會地位等等，，，
二是對銀行這部分的內容：存款的余額和日均、存款的種類分類信息、都購買過哪些銀行產品、風險承受度是多少、資金流向和資金變化情況、為何等級銀行的客戶、當前在本銀行持有卡的類別級別、還可以為客戶推薦哪些產品、客戶的存款到期提示等等。

2. 中國銀行個人客戶信息服務取消

您可以復持本人有效身份證件制、需要取消或變更簡訊服務的存摺或借記卡到我行任意櫃台或者通過中銀自助終端（僅支持借記卡，自助終端(不含ATM設備)操作步驟：渠道簽約限額設置--簡訊通知服務）、網上銀行（僅支持非查詢版網銀，電腦登錄網銀操作步驟：輸入網銀用戶名與密碼登陸個人網上銀行--銀行賬戶--賬戶簡訊服務）、手機銀行客戶端取消簡訊服務業務。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

3. 對個人客戶開展盡職調查時所調查的客戶業務信息包括哪些

由中介機構在企業的配合下，對企業的歷史數據和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購中。

4. 怎樣取消中國銀行個人客戶信息服務費

您可以持本人有效身份證件、需要取消或變更簡訊服務的存摺或借記卡到版我行任意櫃台權或者通過中銀自助終端（僅支持借記卡，自助終端(不含ATM設備)操作步驟：渠道簽約限額設置--簡訊通知服務）、網上銀行（僅支持非查詢版網銀，電腦登錄網銀操作步驟：輸入網銀用戶名與密碼登陸個人網上銀行--銀行賬戶--賬戶簡訊服務）、手機銀行客戶端取消簡訊服務業務。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

5. 中國銀行個人客戶如何取消簡訊息服務

您可以持本人有效身份證件、需要取消或變更簡訊服務的存摺或借記卡到我行任意櫃內台或者通過中銀自助容終端（僅支持借記卡，自助終端(不含ATM設備)操作步驟：渠道簽約限額設置--簡訊通知服務）、網上銀行（僅支持非查詢版網銀，電腦登錄網銀操作步驟：輸入網銀用戶名與密碼登陸個人網上銀行--銀行賬戶--賬戶簡訊服務）、手機銀行客戶端取消簡訊服務業務。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

6. 尊敬的客戶:您好！您在工行留存的身份信息待完善，據監管要求，我行將從4月25日起中止您賬戶資金交易

根據中國人民銀行《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）、工行《境內反洗錢客戶身份識別綜合治理方案》（工銀辦發〔2019〕243號）等相關文件，工行將對「非實名」和證件有效期錯誤等客戶身份信息有誤的客戶開展交易限制措施。具體中止時間及中止情況等，請以各分行規定為准。身份信息有誤的修改方法如下：
1.手機銀行：可核實完善身份證有效期、職業、地址、手機號。請登錄手機銀行，選擇「安全中心-更多-個人客戶身份識別」辦理。完成後，您可返回「個人客戶身份識別」檢查相應條目是否自動消失（若未及時更新，可點擊「刷新」按鈕）。在完善所有信息後，請您按頁面提示選擇「點擊解除控制」按鈕，即可解除反洗錢標志，您的賬戶將於次日解除控制。
2.營業網點：可更新開戶證件類型或身份信息。請攜帶本人賬戶、居民身份證到工行網點辦理。
溫馨提示：
1.因疫情原因臨時解除賬戶控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行會重新恢復賬戶控制。如通過電話銀行人工服務臨時解除「反洗錢身份識別」導致的賬戶控制，後續辦理手續及影響請以人工坐席告知信息為准。
2.若簡訊中有網址鏈接，不要隨意點擊操作。請參考上述方式處理，或致電95588人工服務核實。

（作答時間：2020年7月13日，如遇業務變化請以實際為准。）

7. 工行預留的個人客戶信息錯誤，為什麼被中止賬戶交易

《中國人民銀行關於進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》（銀發內[2008]191號）要求，根據《中華人民容共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規定》（國務院令第285號）、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令［2003）第5號發布）、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國保險監督管理委員會令［2007）第2號發布）等法律制度，我行開展個人客戶錯誤信息專項治理工作。 如未及時更新調整證件信息，客戶名下相關賬戶將被中止交易，具體中止情況及賬戶狀態顯示請以實際情況為准。

8. 銀行卡客戶信息治理 可以在手機里弄嗎

可以在手機上面進行治理修改。操作方法如下：

1、以建設銀行為例，在手機桌面上打開建設銀行客戶端，點擊頁面左上角。

9. 銀行卡客戶信息治理被控制是什麼意思

因為各家銀行都需要完善客戶信息，已實施多年，但部分的客戶一直都未聯繫上，因此到了一定時間若未完善的將限制交易

10. 中國銀行個人客戶如何取消信息提示業務

您可以持本抄人有效身份證件、需要取消或變更簡訊服務的存摺或借記卡到我行任意櫃台或者通過中銀自助終端（僅支持借記卡，自助終端(不含ATM設備)操作步驟：渠道簽約限額設置--簡訊通知服務）、網上銀行（僅支持非查詢版網銀，電腦登錄網銀操作步驟：輸入網銀用戶名與密碼登陸個人網上銀行--銀行賬戶--賬戶簡訊服務）、手機銀行客戶端取消簡訊服務業務。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。