資產管理違規

❶ 國有資產管理是否存在違規和不規范的問題

所謂國有資產管理是指對所有權屬於國家的各類資產的經營和使用，進專行組織、指揮、協調屬、監督和控制的一系列活動的總稱。具體地說，就是對國有資產的佔有、使用、收益和處置進行管理。國有資產管理的基本目標是實現國有資產的保值與增值。

❷ 如何防止銀行信貸資金違規進入股市或利用資管計劃繞道進入股市

只要我們認真觀察一下歐美日也包括港台等法制國家和地區的資本市場，就會發現版他們怎麼就權沒有這么多反反復復的違規，違規後又來監管，總把投資方當猴耍的事呢?看來，還是我們的體制有問題，說白了「好」事「壞」事都是他們在乾的。他們只有一件事不幹:向民眾承認錯誤!

❸ 事業單位違規設立公司如何處理

您可以去國家監察局網站反映，他們會把情況反饋到地方，能給個說法，您試試。

❹ 審計查出的資金中，哪類資金屬於管理不規范資金.哪類屬於違規資金如何區分

違規金額：對於審計項目，系指審計決定書中確定的，被審計單位違反國家有專關財政收支、財務收支的屬規定，審計機關作出下列處理處罰決定的行為金額：
（1）限期繳納、上繳應當繳納或者上繳的財政收入；
（2）限期退還被侵佔的國有資產；
（3）限期退還違法所得
（4）罰款
（5）沒收違法所得
管理不規范資金：除以上違規金額外其它所有均為管理不規范資金

❺ 『違規辦理支付結算應承擔的法律責任有哪些』

大致看了一下 應該沒有什麼問題了~ 以下是關於委託理財的糾紛點分析~ 希望對你有幫助~ 一、合同參與主體有哪些 委託理財,實質上是一種投資委託管理或資產委託管理的行為。有人提出將委託理財合同定義為客戶將其資金交付給管理人並由後者將該資金投資於證券、期貨等交易市場或者以其他金融形式進行管理,所獲利益由雙方按照約定進行分配或者由管理人收取管理費的合同。這里強調金融性質顯然是從委託投資的對象及管理方式而言,而非指委託投資的主體,並排除了非金融性的經貿、實業投資及其委託管理。 委託理財合同的當事人(主體)包括委託人(即客戶)、受託人(即管理人)和第三人(即監管人)共三類。有人提出,客戶的范圍包括各類法人、自然人或其他組織,而管理人的范圍也比較廣泛,包括商業銀行、證券公司、期貨公司、信託投資公司、保險公司、資產管理公司、基金管理公司、投資咨詢(顧問)公司、企業財務公司、理財工作室、經紀人等金融、非金融機構法人或者自然人。結合現實,有幾個問題很值得探討。 (1)工商局批准設立的投資公司或投資管理公司是否為合法的受託資產管理合同當事主體。雖然該類公司沒有金融性質的名稱,但如果其從事金融投資性質的委託理財活動(俗稱私募基金),就不能簡單地因為其無金融監管機構頒發的金融專營許可證而從法律認定其所簽的受託資產管理合同是無效的。事實上,隨著資本市場的發展,此類合同不僅量大,而且還會不斷增加,故無論從承認現實還是面向發展也都應將這類主體納入其中。投資公司主要以自有資金直接對外進行金融證券與實業的投資,其最低注冊資本3000萬元,投資管理公司主要從事投資管理或投資委託管理,最低注冊資本100萬元,但其對外直接投資的不能超過凈資產的50%6。投資公司或投資管理公司有經工商行政機關核準的經營范圍,在設立時均無須前置審批條件,其投資或投資委託管理只是一種商業行為,委託人與受託人之間是資金與信息、能力和服務的合作,分成方式是雙方基於《合同法》產生的自願有償的意思表示及利益、風險的認定,具有合法性和正當性。隨著境內居民合法財產數量的增加和工商登記中民營企業經營范圍的多樣化,這類投資行為應進一步得到鼓勵。 (2)作為受託人的機構和個人,都應當具有有關政府部門(不只是金融監管機構)頒發的獲得投資委託管理的資質,如同海外的立法規定與慣例,未經登記核准,任何機構和個人都不得擅自從事投資委託管理業務,對於任何非法設立的投資委託管理機構應依法制裁。 (3)目前理財工作室的管理人性質具有多樣性。有的是券商的分支機構或券商工作人員開設的,這時,管理人應是券商；有的是投資咨詢(顧問)公司或個人租房開設的,管理人則應是有關機構或個人；若聯合設立或借名設立或名義管理人與實際控制人不一致時,問題就比較復雜。有人提出,在委託理財真正管理人不明時,應由各方當事人共同舉證證明真正的管理人。在此,我認為,舉證責任主要應當由名義管理人承擔。 有人提出,委託理財法律關系中存在第三方(監管人)時,客戶將管理人和監管人一並起訴的,法院將管理人和監管人列為共同被告；客戶以管理人為被告而未將監管人列為第三人起訴的,或以監管人為被告而未將管理人列為第三人的,法院應追加監管人或管理人為第三人。 二、合同法律關系如何認定 在國際資本市場中,委託理財業務是資產管理業務的重要形式之一,是委託人資本增值和受託人獲得高額回報的有機統一和有效組合。我國委託理財業務發端於1993年,當時主要服務對象是個人,至1996-1997年間,機構投資者特別是上市公司開始大量介入,到1999-2001年上半年走向高潮。其間,《證券法》和《證券投資基金管理暫行辦法》的出台,使之成為券商的一項重要資產管理業務,其他機構亦參與其中。其後行情的持續低迷使委託理財業務也走入谷底,許多簽訂保底條款的受託人遭受重創後紛紛撤銷保底條款,加上運作上的不規范,產生大量委託理財合同糾紛。 因此,有人提出將委託理財合同糾紛案件的審理原則確定為:保護當事人的合法權益,維護金融市場秩序。 委託理財合同當事人一方以對方違約、違規或違法致使其遭受損失為由向法院提起民事訴訟並符合《民事訴訟法》規定條件的,法院將以委託理財合同糾紛案由受理。在這里,可以看到:(1)委

❻ 資管公司違規怎樣維權；項目虛假，到期本息不還

國務院發布意見，提出維護中小投資者合法權益是資本市場持續健康發展的基礎，並緊緊圍繞中小投資者最關心的收益回報權、知情權、參與監督權和求償權等基本權利，做出了有針對性的制度安排。證監會對此進行了解釋。

一是健全投資者適當性制度。

適當性管理是投資者進入資本市場的第一道保護。通過制定統一的投資者適當性規章制度和市場服務規則，科學劃分各項產品和服務的風險等級以及適合的投資者准入和保護安排，建立適合投資者需求和權益保護的市場專業服務體系，全面提升市場主體服務水平。

二是優化投資回報機制。

獲得投資回報是中小投資者參與投資的正當權利。針對投資回報低、回報方式少、回報機制不健全的問題，意見要求引導和支持上市公司增強持續回報能力，完善利潤分配製度，建立多元化投資回報體系，發展服務中小投資者的專業化中介機構，鼓勵開發適合中小投資者的低風險和回報穩定的產品。

三是保障投資者參與權和知情權。

便利投資者行權是喚醒投資者權利意識和體現公平正義的基礎保障。意見提出了便利投資者行權的一系列「組合拳」安排，對全面落實投資者知情權、參與權和監督權，提升公司治理，將形成有力支持。意見要求引導上市公司全面採用網路投票制，積極推行累積投票制，不得對徵集投票權提出最低持股比例限制，完善中小投資者罷免董事提案機制。建立中小投資者單獨計票機制，披露計票結果。要以信息披露為中心，保障投資者知情權並公平獲取信息。提高信息披露的針對性，制定自願性和簡明化披露規則。對引致價格異動的事項，要督促披露或澄清。健全信息披露異常情形問責機制。

四是強化中小投資者糾紛解決和賠償救助。

意見提出建立各類權益糾紛解決機制，支持投資者與市場經營主體協商解決爭議或者達成和解協議。支持開展專業調解和仲裁服務，建立調解與仲裁、訴訟對接機制。完善相關侵權行為的民事訴訟制度，優化中小投資者依法維權程序。意見針對侵害投資者權益的突出問題，細化從證券發行、公司監管、機構監管到退市各個環節的賠償責任。建立證券發行保薦質保金制度、上市公司違規風險准備金制度、各類機構的風險准備金制度、公司償債基金、證券中介機構職業保險及退市責任保險等。同時，加大對侵害中小投資者權益行為的打擊力度，建立覆蓋全市場的誠信記錄資料庫，健全守信激勵和失信懲戒機制。

五是強化中小投資者教育和完善投資者保護組織體系。

意見要求將投資者教育納入國民教育體系。通過加強中小投資者教育服務，倡導樹立理性投資意識，依法行使權利和履行義務，養成良好投資習慣，不聽信傳言，不盲目跟風，提高風險防範意識和自我保護能力。督促證券期貨經營機構將投資者教育納入開戶、交易、營銷及客戶服務等各項業務環節。中小投資者權益保護是一項系統工程，要統籌形成保護合力。意見要求加快形成法律保護、監管保護、自律保護、市場保護、自我保護的綜合體系。

❼ 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

❽ 資管產品剛性兌付違規配資資金池是什麼意思

證監會將落實依法從嚴全面監管要求，繼續做好完善制度供給等工作。在規范基金管理公司及子公司私募資管業務方面，將嚴厲打擊資管產品剛性兌付、違規配資、資金池等觸碰底線的行為，嚴格限制子公司非標融資類、嵌套投資類業務，強化對結構化產品的監管。機構應在有效控制風險的前提下，圍繞自身資源稟賦，審慎開展私募資管業務。

❾ 請列舉資產管理違規的主要表現有哪些

資產管理違規主要表現在一些遺落，虧損，和在沒有指令下，盡情一些違規的處理

❿ 違規資金以什麼形式繳入金庫

按照《行政單位國有資產管理暫行辦法》、《事業單位國有資產管理暫行辦法》以及財政部非稅收入管理相關政策，行政事業單位資產處置收入，應該作為政府非稅收入納入預算管理，及時繳入國庫。非稅收入是財政收入的一個重要組成部分，其管理范圍包括：行政事業性收費、政府性基金、國有資源有償使用收入、國有資產有償使用收入、國有資本經營收益、彩票公益金、罰沒收入、以政府名義接受的捐贈收入、主管部門集中收入以及政府財政資金產生的利息收入等。