商業銀行人員違規

❶ 商業銀行從業人員處罰種類

商業銀行違規處理的種類：
一、違規積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積
6分）、四級（積16分），由內控合規部門負責。
二、批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門
負責。
三、日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責令辭職或引
咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；
四、行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監
察部門負責。
以上處理方式可合並使用。
第七條 行政處分的限制：
一、受到警告處分之日起，六個月內不得晉升管理職務、工資
等級及檔次。
二、受到記過處分之日起，十二個月內不得晉升管理職務、工
資等級及檔次。
三、受到記大過處分之日起,十八個月內不得晉升管理職務、工
資等級及檔次。
四、受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應當低於原工資等級，二十四個月內不得擔任與原職務相當的職務且不得晉升管理職務、工資等級及檔次
五、受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。
受到行政處分的，取消當年評優評先資格。

❷ 商業銀行的工作人員不得有哪些違法行為

根據《中華人民共和國商業銀行法》：

第八十四條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十五條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。

第八十六條

商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十七條

商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十八條

單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。

第八十九條

商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格。

禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。商業銀行的行為尚不構成犯罪的。

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第九十條

商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

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依據《中華人民共和國商業銀行法》

第七十八條商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七十九條有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：

（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；

（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；

（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

第八十條商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第八十一條未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。

偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十二條借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

❸ 根據《商業銀行法》的規定，哪些人員不得擔任商業銀行的高級管理人員

《商業銀行法》的規定第二十七條 有下列情形之一的，不得擔任商業銀行的專董事、高級管屬理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；

（二）擔任因經營不善破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，並對該公司、企業的破產負有個人責任的；

（三）擔任因違法被吊銷營業執照的公司、企業的法定代表人，並負有個人責任的；

（四）個人所負數額較大的債務到期未清償的。

❹ 銀行人員違規泄露機密怎麼辦

您好，
違法，會抄承擔法律責任，因為《商業銀行法》第53條規定：「 商業銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密。」。《儲蓄管理條例》也明確規定銀行應當為儲戶保密。商業銀行工作人員在工作中，因工作需要可能知悉本行和客戶的商業秘密，並應負有為本行或客戶保密的義務。

❺ 如何舉報商業銀行違法行為

如果是銀行的違規可向
銀監會
舉報，如違法可向公安部門報案

❻ 商業銀行 違規

：《商業銀行法》第77條規定：「商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處專二十萬屬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。」因此，A項依法由中國人民銀行負責查處。而BCD三項都規定在《商業銀行法》第74條中，由國務院銀行業監督管理機構負責查處。所以本題的正確選項是A.

❼ 商業銀行涉及違規貸款向誰舉報投訴

出現這種情況無法解決，投訴也不能解決問題。首先，你要查詢在信用社貸款的時候是不是你版本人的身份證，或權是重名不重號的人貸款，或是重號重名的人貸款，第二，個人徵信系統的記錄各家銀行只能登記，不能修改和刪除，第三，這些問題可能就是以前年度個人未重視信用建設，任意將身份證借給別人貸，或辦信用卡，當然也有銀行自身的問題，包括銀行內部沒有嚴格審查等，第四個問題就是，個人徵信系統建設就是最近幾年的事，02年的時候還沒有個人記錄，你查一下，有可能貸款是與你同名，但不是你本人，銀行在做身份證信息確認的時候，誤把你的住處關聯上去，出現這種情況只要更新貸款就行了，遇上這樣的情況很無奈，也沒有辦法解決，個人信用記錄一般在債務關系終止後七年，也就是你現在不解決，以後永遠就是這樣。退休價格：退休的一般一年45萬左右 不會高太多

❽ 商業銀行違規辦理借記卡應如何處理

將違規借記卡強行銷卡處理，將違規辦卡相關工作人員處罰。