銀行內控檢查
『壹』 急求一篇關於銀行櫃台業務風險防範措施及內控合規工作的報告書(要求文章內容不低於1000字)
銀行櫃台業務風險防範措施
完善制度體系,強化制度執行
加強規章制度體系的建設。將散見於歷年文件中的管理辦法、操作規程、操作細則等等進行全面梳理、更新和歸並,形成一套系統化、規范化、標准化、完整的業務規章制度體系,以利於全行各方面人員查詢和參考。在梳理現有規章制度的基礎上,編寫內控手冊,明確業務操作流程和崗位職責,揭示風險點,力爭早日實現「一崗一冊」。加強對支行的業務指導和檢查。在推出新業務、出台新規定後,總行及時調查掌握支行的業務開展和業務操作的實際情況,幫助支行正確理解並執行總行的制度規定,並糾正業務管理和操作中的不當之處,以達到風險事前控制的目的。同時,根據調查情況評估新規制的可操作性和適用性,進一步完善規章制度。改進會計、儲蓄、出納制度檢查辦法。分析並在全行通報典型案例,同時也推廣先進經驗;總行組織支行互查、飛行檢查、跟蹤檢查,對於不符合要求的支行發出稽核意見書,指出問題,要求限期整改並向總行報告,總行據此開展後續檢查;引導分支行加強日常動態檢查,改進檢查方式、方法,使制度檢查靈活多樣,不留「死角」,沒有規律可循,真正達到檢查效果。
強化支行管理層的職能
該行將逐步開展對支行分管存匯工作的中層管理人員的評比,督促其尋找差距,鞭策自身,不斷增強內控優先和帶頭執制的意識,提高業務素質和管理能力。督促分支行管理層加強對基層網點的管理,特別是重視關鍵崗位的管理,了解關鍵崗位工作人員的思想動態,定期實施輪崗和強制休假制度。特別是從案例中吸取教訓,要求支行管理層及時防範存匯業務操作中出現的控制「盲點」,提出改進意見,並在新一代核心業務系統建設中不斷完善內控「防火牆」。
此外,該行還加強了對支行存匯人員的操作技能和操作流程的培訓。定期舉行上崗證培訓和後續培訓,使櫃面人員熟練掌握流程,強化風險防範意識。最近,該行的網點櫃面人員在辦理業務過程中,憑借高度警覺的防範意識和過硬的防範技能,嚴格按相關規定認真、仔細辨別票據、印章的真偽,成功堵截了數起偽造本票、支票、印章等案件。
『貳』 工商銀行內控合規工作包括哪些內容
內控合規工作重點為以下方面:
一是全面推進全行內控體系建設,提升內控管理水平;
二是完善合規管理體系,強化各項合規管理工作;
三是增強操作風險識別評估監測能力,有效發揮操作風險管理職能;
四是創新監督檢查模式,增強監督檢查效果;
五是健全反洗錢工作機制,依法履行反洗錢職責;
六是加強外部監管聯絡配合,充分利用外部審計檢查成果。
(2)銀行內控檢查擴展閱讀:
樹立主動合規意識,克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求,也是銀行文化的重要組成部分。
第一,在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念,讓員工接觸到每一筆業務時,就要想到必須進行合規風險的審查,倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題,以便及時整改。
第二,合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的,這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件,並對相關責任人給予必要的懲戒措施。
如果發現了合規風險而隱瞞不報,一旦被內審部門或外部監管者查實,隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰;而對於主動報告問題或隱患的,則可以視情況減輕處罰,甚至免責乃至給予獎勵。
第三,要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分,以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
『叄』 銀行里的內控合規部,要經常出去檢查嗎
不知道你說的是審計部還是風險合規部,財會條線的應該出去的時間很少